很多币圈用户接触到的虚拟货币操作流程，一般分为注册境外平台账号、实名认证、法币划转买入、转入链上钱包、币币炒作卖出再变现这几个环节，但整个流程的每一步都潜藏着多重风险。在用银行卡、第三方支付向场外商户转账购买虚拟货币的过程中，很容易收到涉赌、诈骗、洗钱的赃款，一旦资金流转经过涉案账户，本人的银行卡、支付账户会被公安部门冻结，即便没有参与违法操作，也需要耗费大量时间举证说明，部分参与频繁兑换的人员，还会被认定为协助转移非法资金，需要承担相应的法律责任。而所谓的去中心化钱包保存代币的操作，看似摆脱了平台管控，一旦出现私钥丢失、木马盗币、钓鱼链接诱导授权的问题，不存在任何机构可以协助找回资产，资产丢失之后基本没有挽回的可能性。
当下大量打着技术分析、行情研判名号的操作教学，基本都是不法分子引流收割的手段，这类账号通常会在社交社群内营造稳定盈利的假象，诱导用户跟着跟单操作，或是引导用户下载修改版的交易软件，在用户投入大额资金之后，就会限制提现权限，以风控审核、缴纳保证金等理由不断索要资金。虚拟货币的价格不存在实际价值支撑，完全依靠市场资金炒作波动，不存在稳定的操作技巧和交易规律，所谓的K线战法、网格量化、合约杠杆操作，都会放大价格波动带来的风险，合约交易自带高倍率杠杆，即便短期小幅盈利，也极易因为行情瞬间波动出现全部本金爆仓的情况，这也是币圈绝大多数散户亏损的核心原因。
最稳妥的处理方式是主动远离各类虚拟货币的操作渠道，不要轻信“低投入高回报”的宣传话术，清理手机里各类虚拟货币钱包、境外交易所的客户端，拒绝陌生人发来的转账兑换、代操盘的邀约。如果此前已经持有相关虚拟资产，不要尝试通过场外交易变现，避免触碰资金流转的法律风险，同时认清区块链技术和虚拟代币的本质区别，区块链技术本身具备合理的应用场景，但各类打着区块链旗号发行的虚拟代币，本身不存在任何实际应用价值，纯粹是炒作投机的载体。大家可以选择国内持牌金融机构推出的理财产品、基金等正规品类，所有资金往来都受金融法规保护，能够从根源上规避财产受损以及触犯法律的问题。
