不少新手在搜索相关操作时，会接触到场外点对点交易模式，部分境外平台的P2P板块标注支持支付宝作为付款方式，大致流程为注册平台账号、完成身份核验，在交易区筛选开放支付宝收款的卖家，按照订单金额向对方账户转账，等待卖家确认收款后释放USDT。但这套操作只是用户私下资金流转，平台本身不提供法币与虚拟货币的直接兑换，全程没有任何合规保障。很多交易者误以为平台担保能够规避风险，实际上各类骗局频繁发生，常见包括伪造转账凭证、诱导脱离平台私下交易，买家转账之后卖家直接失联，资金损失难以追回。
除了交易诈骗风险，使用支付宝进行此类资金往来最直接的后果就是账户风控限制。支付宝风控模型能够识别虚拟货币交易特征，一旦被系统标记，轻则限制收款、转账功能，重则永久冻结账户。更需要警惕的是，如果交易对手的资金来源涉及网络诈骗、赌博等违法活动，买家的支付宝账户会被公安机关冻结，解冻流程繁琐漫长，期间账户内资金无法正常使用。同时，由此产生的经济纠纷无法通过司法途径维权，相关交易行为不受法律认可，发生亏损只能自行承担全部后果。
市场上还流传着各类规避风控的所谓技巧，比如修改转账备注、拆分小额多笔转账、更换收款账户等方式，这类方法并不能长期躲避监测，频繁分散交易反而更容易触发系统预警。需要认清，监管政策持续收紧，不存在稳定、安全的变通方式，不要轻信网络上各类交易教程。普通投资者应当远离虚拟货币交易炒作，选择国内监管认可的正规金融产品进行资产配置，避免被市场宣传误导，造成财产损失。
