不少新手被网络营销内容误导，误以为能通过境外平台完成注册买币，这类操作第一步便是绕过网络监管下载非合规平台客户端，注册环节需要提交手机号、身份证信息完成平台自定义的KYC核验，部分平台还会诱导用户绑定境外银行卡，这个环节极易出现个人隐私信息泄露问题，大量黑灰产通过收集用户实名资料实施盗号、借贷诈骗。同时国内银行风控系统会实时监测资金流向，但凡资金转入境外不明账户用于虚拟币采购，银行卡大概率触发风控被临时冻结，解冻流程繁琐且无法追回已转出资金。
所谓场外P2P换U再买币是当下最常见的违规操作套路，操作逻辑为先私下和个人商家转账换取泰达币等稳定币，再在平台币币交易区兑换主流虚拟币种，整个资金流转脱离正规金融监管，私人商家多没有实体资质，时常出现收款后无故拉黑、虚假放币跑路的情况，即便保留转账记录，相关交易因违背监管政策不受法院法律支持，报案后资金追偿难度极高。除此之外平台交易还暗藏手续费陷阱，现货挂单、资产提币都会收取阶梯式手续费，小众币种提币链费波动幅度大，进一步抬高投资隐性成本。
完成买币持仓后，用户还会面临资产保管难题，要么把币种存放在中心化交易平台，平台若遭遇关停、黑客盗币，账户内虚拟资产会直接清零；要么自行下载去中心化冷钱包保存私钥，私钥丢失、误输地址转账失误都将永久损失全部币种，区块链转账不可逆的特性让出错后没有任何挽回途径。币圈行情无涨跌限制，单日价格大幅波动是常态，加上项目方空气币、传销币泛滥，绝大多数普通参与者最终出现大额亏损。
